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廣發(fā)證券攜廣發(fā)資管推出基于區(qū)塊鏈的自主研發(fā)ABS云平臺

分類：

行業(yè)新聞

作者：

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發(fā)布時間：

2018-10-30

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1

 

如今，區(qū)塊鏈作為金融科技中最潮流的技術，正被摸索著應用于突破ABS行業(yè)痛點，驅動金融服務模式變革升級，助力資產證券化市場進入智能新時代。廣發(fā)證券、廣發(fā)資管基于區(qū)塊鏈技術以及在ABS深耕多年的實踐經驗，推出了自主研發(fā)的ABS云平臺，實現(xiàn)資產精準化、智能化管理，實時化監(jiān)控。

探索區(qū)塊鏈技術  解決資產證券化行業(yè)痛點

自2014年備案制以來，ABS呈爆發(fā)式增長態(tài)勢。截至2018年6月末，我國ABS歷史累計發(fā)行4.14萬億元，但ABS存量規(guī)模僅占債券市場份額不足3%，遠低于美國30%左右的比例。究其原因，信息不對稱、發(fā)行管理困難、資產運行效率低是行業(yè)發(fā)展的核心痛點。為了解決傳統(tǒng)資產證券化市場的行業(yè)痛點，廣發(fā)證券攜其旗下全資子公司廣發(fā)資管自主研發(fā)了基于區(qū)塊鏈技術的資產證券化平臺——廣發(fā)證券ABS云平臺。目前該平臺已經上線第一期，并且在10月18日實現(xiàn)首筆基礎資產上鏈保存。此前成立的由廣發(fā)資管擔任管理人的“廣發(fā)恒進-正佳企業(yè)集團正佳廣場資產支持專項計劃” 為2018年迄今為止全市場最大規(guī)模CMBS，發(fā)行規(guī)模為73.006億元，將基于廣發(fā)證券ABS云平臺進行管理，是首單基于區(qū)塊鏈技術管理和監(jiān)控基礎資產運營情況的CMBS項目。廣發(fā)證券ABS云平臺旨在提高效率降低成本的同時，協(xié)助管理人履行好責任與義務，更好地服務客戶,打造廣發(fā)資產證券化品牌。

區(qū)塊鏈是一個可信的數(shù)據(jù)庫，具有去中介信任、防篡改、交易可追溯等特性。區(qū)塊鏈與資產證券化相結合能有效保障資產的真實性，有助于解決行業(yè)中的痛點問題。中介機構可以通過區(qū)塊鏈獲取真實的基礎資產數(shù)據(jù)，提高在盡調環(huán)節(jié)的效率；而投資者可以在真實的基礎資產數(shù)據(jù)上開展分析，更準確的評估資產價格；監(jiān)管機構也能夠更大程度上實現(xiàn)穿透式監(jiān)管的需求。

以區(qū)塊鏈為驅動  打造雙重亮點平臺

針對技術和業(yè)務模式都比較新的特點，廣發(fā)證券ABS云平臺采用了“小步快跑，快速迭代”的方式進行分期開發(fā)。目前上線部署的第一期主要包括了數(shù)據(jù)收集和區(qū)塊鏈存證的功能，具有以下產品亮點：

全通用的數(shù)據(jù)模型。針對資產證券化業(yè)務的基礎資產種類繁多的特點，廣發(fā)證券ABS云平臺注重數(shù)據(jù)模型和接口設計的通用性，適用于各種類型的基礎資產，包括CMBS、消費金融類ABS等, 并且將在后續(xù)版本中支持針對不同的資產定義個性化的監(jiān)控指標，有助于及時的信息披露和事件處理，保護投資者利益，提高資產證券化產品管理人的管理能力。

可回溯的歷史數(shù)據(jù)。每一次基礎資產數(shù)據(jù)的變動都將形成一個數(shù)據(jù)版本，用戶可以回溯歷史上的任意版本的數(shù)據(jù)。此外，結合區(qū)塊鏈，用戶還可以容易地實現(xiàn)數(shù)據(jù)溯源。該平臺能為跨機構的協(xié)作提供建立信任的工具，當出現(xiàn)爭議時可以獲取當時的數(shù)據(jù)進行舉證。

    目前，區(qū)塊鏈技術在金融行業(yè)的應用給傳統(tǒng)金融模式帶來了一些突破性的發(fā)展，但當前區(qū)塊鏈技術本身的局限性、金融行業(yè)的復雜度和交叉性，都讓未來的“區(qū)塊鏈+金融”的創(chuàng)新模式探索存在巨大的挑戰(zhàn)。

廣發(fā)證券表示，目前公司正在積極參與深交所的區(qū)塊鏈研究課題，未來將進一步增加和同行的交流與合作，尋找更多的區(qū)塊鏈應用場景，共同提升金融市場的效率；未來將繼續(xù)依托區(qū)塊鏈、人工智能等科技手段，致力金融科技在服務實體經濟發(fā)展的研究創(chuàng)新。